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基金定投呼唤透明营销(新闻)

发布时间:2021-11-17 21:41:24 阅读: 来源:屏风类厂家

基金定投呼唤透明营销

基金定投呼唤透明营销 更新时间:2010-7-31 0:02:37   近几年,随着基金公司陆续推出各自的定投子品牌并加大营销力度,基金定投被越来越多的投资者熟悉和接受,通过定投构建美好未来成为很多人的梦想。但是,今年二季度以来,一些基民发现,定投几年却处于亏损状态,渐渐开始怀疑定投的效果,萌生退意。   虽然近期股市出现反弹,但经历了二季度的大幅下跌,一些目前仍然亏损的定投投资者纷纷“断供”。中国证券报记者在采访中发现,不少投资者对基金定投的特性、可能面临的风险等基本信息缺乏了解,一些基金销售渠道在营销中也过多强调基金定投的优点,弱化甚至掩盖了基金定投的风险。

定投构建“未来梦”遭质疑

近几年,随着基金公司陆续推出各自的定投子品牌并加大营销力度,基金定投被越来越多的投资者熟悉和接受,通过定投构建美好未来成为很多人的梦想。但是,今年二季度以来,一些基民发现,定投几年却处于亏损状态,渐渐开始怀疑定投的效果,萌生退意。

深圳市福田区某银行的理财客户经理告诉中国证券报记者,5月份后,来咨询和办理停止定投的人明显增多。近日有媒体报道称,过去3个月,有银行断供的定投账户占全部定投账户的比例由15%上升至40%;另一家银行尽管今年新增了2万余户定投账户,但在6月份仍然坚持扣款的客户仅剩五成。

目前正打算停止定投的北京朝阳区的白领王小姐表示,她从去年6月开始定投一只股票型基金,每月投入1000元,到今年7月中旬,她亏损了近20%。“看今年的形势,不知道什么时候才能回本。这样亏着心里烦,倒不如赎回,放回银行比较放心。”王小姐犹豫再三决定停止定投,每月把钱全部存进银行。

呼唤“诚信透明”营销

银河证券基金研究中心基金研究总监王群航近日表示,定投也应该“选时择基”,定投的目的不同,适宜选择的产品也不同,选择高风险产品为定投标的的,还应辅之以一定的选时。基金公司也不宜笼统、粗放地推介定投,应根据客户的不同投资目的做好定投的细化营销服务工作。

分析人士认为,从这段时间投资者停止定投的原因和质疑的具体问题来看,备受关注的“断供潮”的发生,投资者自身和基金公司、基金销售渠道均应负相应责任。就投资者而言,很多投资者对基金定投的特点并不了解,盲目选择之后,在投资过程中难免出现投资股票时常见的“追涨杀跌”的投机心理,难以用长期投资的心态看淡短期内市场的波动。

更多的责任或许应该由基金公司和其他基金销售渠道来承担。有分析人士认为,定投被基金公司赋予了太多的功效,而它的潜在风险却被遮蔽。接受中国证券报记者采访的定投客户也表示,基金公司推销定投时,强调坚持长期定投可以降低风险,规避择时困难;会选一段时间举例,得出基金定投的收益率是多高多高。但是,很多潜在的风险并未告知。比如,有专家说,如果在牛市的高点开始做的定投,就算投了三年五年也不见得能赚钱。基金销售渠道在推广时就很少提到这一点。

某基金公司市场部人士告诉中国证券报记者,在向客户推广定投时,一般都会告诉他们:经历一个牛熊周期,定投分散风险、平均成本的优点才能显现,建议他们如果不打算定投三年以上,最好就不要选择定投。但该人士也表示,渠道人员的工作确实还有许多需要改进之处,基金公司应该向投资者传递,普及定投知识,做好投资者教育。

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